Una corretta pianificazione patrimoniale non riguarda soltanto la gestione del capitale nel presente.
Riguarda anche il modo in cui quel capitale potrà essere utilizzato, protetto e trasferito nel tempo. Perché il patrimonio non è mai solo una somma di risorse: è il risultato di scelte, lavoro, risparmio e progettualità. E proprio per questo merita di essere organizzato con attenzione.
Chi investe guarda naturalmente alla crescita del proprio capitale e alla possibilità di cogliere opportunità sui mercati. Ma, accanto a questa esigenza, può esserci anche il desiderio di tutelare le persone care e di definire con maggiore consapevolezza la destinazione delle somme in caso di decesso.
Zurich MultInvest Pro nasce per integrare queste diverse dimensioni.
È un prodotto di investimento assicurativo che combina una componente finanziaria e una prestazione assicurativa in caso di decesso dell’assicurato. La soluzione permette di investire attraverso Gestione Separata, Linee Guidate o Linea Libera, scegliendo una composizione coerente con il proprio profilo di rischio, l’orizzonte temporale e gli obiettivi personali.
La componente in Gestione Separata è pensata per offrire maggiore stabilità, mentre la componente finanziaria collegata a fondi di investimento selezionati (OICR – Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio) consente di accedere a diverse opportunità di investimento. È importante ricordare che questa parte è legata all’andamento dei mercati e può quindi variare nel tempo.
Uno degli elementi distintivi di Zurich MultInvest Pro è la prestazione prevista in caso di decesso. Il capitale liquidato ai beneficiari designati è determinato dalla somma tra il valore della Gestione Separata e il controvalore delle quote degli OICR, con una maggiorazione variabile in funzione dell’età dell’assicurato al momento del decesso.
La soluzione prevede inoltre una protezione rafforzata nei primi cinque anni dalla decorrenza del premio, nei limiti e alle condizioni stabilite dal contratto. Questa caratteristica può assumere rilievo nel caso in cui la componente investita sui mercati abbia registrato una riduzione di valore.
Zurich MultInvest Pro consente quindi di affrontare l’investimento con una prospettiva più completa: costruire un percorso finanziario, proteggere il capitale destinato ai beneficiari e contribuire a una pianificazione patrimoniale più ordinata.
Come ogni soluzione di investimento assicurativo, deve essere valutata con attenzione e inserita all’interno di una visione complessiva. Portfolio Italia è a disposizione per approfondirne le caratteristiche e verificare, insieme al cliente, se sia coerente con i suoi obiettivi e con la sua situazione personale e familiare.
Se vuoi approfondire, guarda la puntata di Portfolio Mindset in cui il prof. Fabrizio Crespi affronta il tema dell’eredità con un approccio semplice e concreto, spiegandone le principali regole.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Zurich MultInvest Pro è un prodotto di investimento assicurativo di Zurich Investments Life SpA. Prima della sottoscrizione leggere attentamente il Set Informativo, il KID e la documentazione precontrattuale disponibile presso la sede di Portfolio e sul sito www.zurich.it
Riguarda anche il modo in cui quel capitale potrà essere utilizzato, protetto e trasferito nel tempo. Perché il patrimonio non è mai solo una somma di risorse: è il risultato di scelte, lavoro, risparmio e progettualità. E proprio per questo merita di essere organizzato con attenzione.
Chi investe guarda naturalmente alla crescita del proprio capitale e alla possibilità di cogliere opportunità sui mercati. Ma, accanto a questa esigenza, può esserci anche il desiderio di tutelare le persone care e di definire con maggiore consapevolezza la destinazione delle somme in caso di decesso.
Zurich MultInvest Pro nasce per integrare queste diverse dimensioni.
È un prodotto di investimento assicurativo che combina una componente finanziaria e una prestazione assicurativa in caso di decesso dell’assicurato. La soluzione permette di investire attraverso Gestione Separata, Linee Guidate o Linea Libera, scegliendo una composizione coerente con il proprio profilo di rischio, l’orizzonte temporale e gli obiettivi personali.
La componente in Gestione Separata è pensata per offrire maggiore stabilità, mentre la componente finanziaria collegata a fondi di investimento selezionati (OICR – Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio) consente di accedere a diverse opportunità di investimento. È importante ricordare che questa parte è legata all’andamento dei mercati e può quindi variare nel tempo.
Uno degli elementi distintivi di Zurich MultInvest Pro è la prestazione prevista in caso di decesso. Il capitale liquidato ai beneficiari designati è determinato dalla somma tra il valore della Gestione Separata e il controvalore delle quote degli OICR, con una maggiorazione variabile in funzione dell’età dell’assicurato al momento del decesso.
La soluzione prevede inoltre una protezione rafforzata nei primi cinque anni dalla decorrenza del premio, nei limiti e alle condizioni stabilite dal contratto. Questa caratteristica può assumere rilievo nel caso in cui la componente investita sui mercati abbia registrato una riduzione di valore.
Zurich MultInvest Pro consente quindi di affrontare l’investimento con una prospettiva più completa: costruire un percorso finanziario, proteggere il capitale destinato ai beneficiari e contribuire a una pianificazione patrimoniale più ordinata.
Come ogni soluzione di investimento assicurativo, deve essere valutata con attenzione e inserita all’interno di una visione complessiva. Portfolio Italia è a disposizione per approfondirne le caratteristiche e verificare, insieme al cliente, se sia coerente con i suoi obiettivi e con la sua situazione personale e familiare.
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