Investire non significa scegliere una soluzione una volta per tutte.
Significa costruire un percorso coerente con i propri obiettivi, con il tempo a disposizione e con la propria propensione al rischio.
In questa prospettiva, Portfolio propone Open Multiasset, la polizza multiramo di Italiana Assicurazioni pensata per chi desidera una gestione flessibile e diversificata del proprio capitale.
La soluzione consente di combinare, all’interno di un unico contratto, più componenti di investimento:
• Gestione separata Prefin Plus, orientata alla stabilità e alla tutela della parte di capitale investita in questa componente;
• Fondi unit linked e OICR, che permettono di partecipare alle opportunità dei mercati finanziari attraverso un portafoglio diversificato;
• Fondi interni assicurativi, linee di investimento interne alla polizza, pensate per i clienti e affidate a gestori professionali per accompagnare l’investimento nel tempo.
Uno degli elementi distintivi di Open Multiasset è la possibilità di costruire un portafoglio su misura e modificarlo nel corso del tempo attraverso operazioni di switch, in base all’evoluzione dei mercati, degli obiettivi personali e delle esigenze familiari.
Tra i principali vantaggi della soluzione rientrano:
• Diversificazione, grazie alla combinazione tra più componenti di investimento;
• Flessibilità, perché il portafoglio può essere modificato nel tempo; • Accesso a un’ampia gamma di fondi, selezionati tra primarie case di gestione internazionali;
• Servizi aggiuntivi di gestione, come il monitoraggio del portafoglio, l’opzione di decumulo e il servizio di stop loss previsto dal contratto;
• Efficienza fiscale, perché le operazioni di switch non generano tassazione immediata delle plusvalenze e la tassazione viene applicata secondo le modalità previste dal contratto assicurativo;
• Componente assicurativa, con una copertura in caso di decesso dell’assicurato a favore dei beneficiari.
In particolare, l’opzione di decumulo permette di trasformare una parte del capitale investito in liquidazioni periodiche sul conto corrente, offrendo una modalità di utilizzo progressivo del capitale nel tempo.
Come per ogni scelta di investimento, anche Open Multiasset deve essere valutata con attenzione: la componente collegata ai mercati finanziari comporta rischi e deve essere coerente con il profilo dell’investitore.
La domanda corretta, quindi, non è solo “quanto può rendere?”, ma: questa soluzione è adatta ai miei obiettivi, al mio orizzonte temporale e alla mia strategia complessiva?
Con il supporto dei consulenti Portfolio è possibile analizzare la propria situazione e valutare se Open Multiasset possa rappresentare uno strumento utile all’interno del proprio piano finanziario.
Per approfondire, contattaci o rivolgiti al tuo consulente Portfolio.
È inoltre disponibile la puntata di Portfolio Mindset dedicata alle polizze finanziarie, in cui il Prof. Fabrizio Crespi spiega cosa sono e quale ruolo possono avere in una pianificazione consapevole.
Significa costruire un percorso coerente con i propri obiettivi, con il tempo a disposizione e con la propria propensione al rischio.
In questa prospettiva, Portfolio propone Open Multiasset, la polizza multiramo di Italiana Assicurazioni pensata per chi desidera una gestione flessibile e diversificata del proprio capitale.
La soluzione consente di combinare, all’interno di un unico contratto, più componenti di investimento:
• Gestione separata Prefin Plus, orientata alla stabilità e alla tutela della parte di capitale investita in questa componente;
• Fondi unit linked e OICR, che permettono di partecipare alle opportunità dei mercati finanziari attraverso un portafoglio diversificato;
• Fondi interni assicurativi, linee di investimento interne alla polizza, pensate per i clienti e affidate a gestori professionali per accompagnare l’investimento nel tempo.
Uno degli elementi distintivi di Open Multiasset è la possibilità di costruire un portafoglio su misura e modificarlo nel corso del tempo attraverso operazioni di switch, in base all’evoluzione dei mercati, degli obiettivi personali e delle esigenze familiari.
Tra i principali vantaggi della soluzione rientrano:
• Diversificazione, grazie alla combinazione tra più componenti di investimento;
• Flessibilità, perché il portafoglio può essere modificato nel tempo; • Accesso a un’ampia gamma di fondi, selezionati tra primarie case di gestione internazionali;
• Servizi aggiuntivi di gestione, come il monitoraggio del portafoglio, l’opzione di decumulo e il servizio di stop loss previsto dal contratto;
• Efficienza fiscale, perché le operazioni di switch non generano tassazione immediata delle plusvalenze e la tassazione viene applicata secondo le modalità previste dal contratto assicurativo;
• Componente assicurativa, con una copertura in caso di decesso dell’assicurato a favore dei beneficiari.
In particolare, l’opzione di decumulo permette di trasformare una parte del capitale investito in liquidazioni periodiche sul conto corrente, offrendo una modalità di utilizzo progressivo del capitale nel tempo.
Come per ogni scelta di investimento, anche Open Multiasset deve essere valutata con attenzione: la componente collegata ai mercati finanziari comporta rischi e deve essere coerente con il profilo dell’investitore.
La domanda corretta, quindi, non è solo “quanto può rendere?”, ma: questa soluzione è adatta ai miei obiettivi, al mio orizzonte temporale e alla mia strategia complessiva?
Con il supporto dei consulenti Portfolio è possibile analizzare la propria situazione e valutare se Open Multiasset possa rappresentare uno strumento utile all’interno del proprio piano finanziario.
Per approfondire, contattaci o rivolgiti al tuo consulente Portfolio.
È inoltre disponibile la puntata di Portfolio Mindset dedicata alle polizze finanziarie, in cui il Prof. Fabrizio Crespi spiega cosa sono e quale ruolo possono avere in una pianificazione consapevole.